财富管理新挑战

财富管理转型是证券行业眼下热门话题。然而券商面临不少难题。当前券商客户数量规模不大。大规模开展财富管理缺少充足客户基础。而且以产品销售为转型方向的财富管理。不一定能让券商进入“蓝海”。这些都给转型之路增添了不确定性。

金融门槛与AI局限

金融有门槛。开展业务得靠信任。人工智能在发展。不过目前水平有限。投顾服务领域里。它解决不了所有问题。前沿科技像自然语义分析能提供服务。但取代不了传统金融服务在客户心中的信任基础。

服务核心与竞争优势

券商与银行存在竞争。其核心在于协助客户持续且专业地管理财富。要达成这一目标，就得提供无间断的服务。服务要724小时不间断。还要快速且准确。提供的是咨询、理财、投资一站式服务。只有凸显这一优势。券商才能够在激烈的市场竞争里占有一席之地。进而吸引更多客户。

科技助力转型

科技对券商财富管理转型很重要。IT系统得根据市场变化重新构建。未来APP不只是炒股的工具。它会成为集财富管理、分析，imtoken钱包官方下载app甚至法律、税收分析于一体的综合平台。华西证券靠“168计划”打造多个平台。这体现了科技为财富管理提供支持。

投顾业务难题

券商投顾业务发展得很快。不过， imtoken钱包官网地址存在不少难题需要解决。投资这件事本身难度就大。投顾人员的评价和考核缺少有效的办法。客户体验也不容易提高。这些情况都对投顾业务的进一步发展形成了制约。所以，券商需要探索新策略来应对。

线上线下融合

如今投顾业务有线上线下结合的趋势。方正证券差不多所有投顾签约都实现了线上化。部分服务也挪到了线上。借助在线运营来提高服务质量。同时。投顾可为客户提供有温度的陪伴式服务。充当客户投资决策的参谋。这二者相互结合推动业务发展

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